Как защититься от судебных рисков при P2P-переводах

Как защититься от судебных рисков при P2P-переводах

Это реальность, о которой редко говорят, но которую регулярно обсуждают судьи в своих решениях.

Если ты покупаешь или продаешь крипту через P2P и принимаешь переводы на карту, знай: даже после успешной сделки спустя годы может прилететь иск.

Допустим, ты продал 400 USDT, а на карту Сбера получил 40 000 рублей без комментариев к переводу.

Что может пойти не так? 🤔

1️⃣ Покупатель — ИП. Предприниматели часто гоняют деньги десятками переводов в день. Но если такой человек обанкротится, начнется расследование.

2️⃣ Арбитражный управляющий изучает операции банкрота и видит переводы миллионов рублей неизвестным лицам без оснований.

3️⃣ Он подает в суд иск: признать сделки незаконными и вернуть деньги — то есть взыскать их с тебя в пользу банкрота.

Что делать, если пришел иск?🫡

😀 Не паниковать — суды выносят решения как в пользу ответчиков, так и в пользу истцов.

😀 Собирать доказательства — переписки, чеки, скрины транзакций.

😀 Консультироваться с юристами — такие кейсы требуют грамотного сопровождения.

Как снизить риски заранее?😎

😀 Верифицируй контрагентов — торгуй с проверенными людьми, а не с рандомными профилями.

😀 Сохраняй историю сделок — скриншоты P2P-сделок, переводы, чеки.

😀 Разделяй карты для P2P и личных трат — это упрощает доказательства в случае разбирательства.

В качестве примера, прилагаем в комментариях решение Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 04.12.2024 по спору о признании сделки недействительной. Арбитражному не удалось разбить сделку.

Риски есть, но их можно минимизировать. Важно не только продавать крипту, но и уметь себя защитить.

Береги себя ❤️‍🔥